Во что инвестируют в турции
Что нужно знать, инвестируя в покупку недвижимости в Турции?
Турция – это не только излюбленные нашими соотечественниками курорты, это еще и привлекательная страна для инвестиции в недвижимость. Почему? Здесь есть ряд плюсов, которые действительно могут быть вызвать интерес у иностранца: например, возможность получить гражданство. К тому же Турция сейчас – более открыта, чем некоторые страны Европы. О том, как инвестировать в недвижимость на Средиземноморском побережье рассказала руководитель группы компаний Mayalanya Group в сфере строительства и недвижимости Людмила Гребенщикова.
На протяжении последних пяти лет цены на недвижимость в Турции неуклонно растут. В среднем стоимость квадратного метра в год здесь повышается на 20%. Не стал исключением даже год во время пандемии. Так, в первом квартале 2021 года Турция заняла первое место в мире по темпам роста цен на жилье, согласно исследованиям Global House Price Index от консалтинговой компании Knight Frank.
Произошло это не только из-за удорожания строительных материалов, но, во многом, из-за политики правительства, которое ввело программу дешевого ипотечного кредитования для поддержки экономики в пандемию. Ставки впервые за 10 лет были снижены до 7–8% годовых в турецких лирах. Таким образом спрос на внутреннем рынке значительно превысил предложение, и цены поползли вверх.
Но и от иностранцев запрос был очень высок. Они покупают недвижимость в Турции на тех же правах, что и турецкие граждане и, что немаловажно, оформляют не только недвижимость, но и часть земельного участка в собственность.
В Mayalanya Group в текущий период поступали запросы из разных стран, в том числе из Германии, Великобритании и, конечно, из России. Граждане нашей страны традиционно входят в топ-3 покупателей турецкой недвижимости.
Тут есть свои подводные камни: например, если кадастровая стоимость объекта занижена, покупатель не сможет претендовать на гражданство. Кадастровая стоимость недвижимости складывается из стоимости земельного участка и расходов, которые несет застройщик при строительстве. В Турции часто занижали кадастровую стоимость, чтобы платить меньше налогов при продаже недвижимости.
Однако по новому закону перед продажей объект должен пройти ряд экспертиз, для более точного установления кадастровой стоимости. Этот закон будет полезен инвесторам, которые претендуют на гражданство Турции или оформляют ипотеку на покупку недвижимости.
Кстати, турецкие банки охотно дают иностранным гражданам ипотеку на покупку недвижимости. Для этого нужно подать пакет документов (сейчас это можно сделать онлайн), а также внести 50-60% от оценочной стоимости жилья. Сумму называет сам банк после оценки жилья, однако она может не совпадать со стоимостью недвижимости, которую назначил продавец.
Приобретение недвижимости в Турции на стадии строительства обойдется покупателям дешевле, нежели покупка готового жилья. После сдачи объекта в эксплуатацию, его стоимость обычно значительно повышается. Поэтому владелец может продать свою собственность по рыночной цене. Вот почему чаще всего российские покупатели приобретают в Турции первичное жилье. Вторичка в общей доле продаж иностранцам занимает не более 10–15%.
Также интересна для инвестирования коммерческая недвижимость в Турции. Покупая несколько объектов также можно получить ВНЖ, но главное – это высокий доход. Правда для того, чтобы заниматься таким инвестированием, необходимо хорошее знание рынка. Зачастую турки здесь предпочитают работать только с турками.
Поэтому если решили вложиться в недвижимость, обратите внимание на такой инструмент, как гарантированная аренда. В этом случае застройщик вместе с продажей коммерческого помещения берет на себя все хлопоты по поиску арендаторов, делает ремонт за свой счет и платит по счетам. Все риски управляющая компания берет на себя, будь то кризис или колебания мировых валют.
Если выбираете коммерческую недвижимость в торговом центре, обратите внимание на его соответствие европейским стандартам, расположение и проходимость, а также наличие магазинов мировых брендов. Например, наши ТЦ, которые управляются маркой Neva Outlet, доступно 40 брендов, среди которых Pull & Bear, Massimo Dutti, Nike, Zara и т.д.
Вложения в коммерческую недвижимость в Турции, при учете всех этих рекомендаций, могут окупиться в течение 12 лет.
В случае, когда хочется просто получать доход от сдачи в аренду жилой недвижимости, то при расчете прибыли стоит учесть налогообложение при сдаче в аренду. Минимальная сумма, которая не облагаются налогами: 7000 турецких лир (около 54000 руб.) при аренде для жилой недвижимости. Кроме того, нужно просчитать износ объекта (стоимость ремонта и обслуживания), изучить экономическую ситуацию в стране, новые тенденции на рынке и многое другое. В том числе регион, в котором вы собираетесь приобретать объект.
В Турции период окупаемости сильно зависит от региона. К примеру, в Стамбуле доход можно получать преимущественно в турецких лирах. В этом случае куда сложнее просчитать доходность от аренды из-за колебаний валюты.
Иранцы чаще покупают в Измире, арабы – в Стамбуле, русскоговорящие – в Аланье и Анталье, реже в Бодруме и Мармарисе.
Почему наши соотечественники и жители стран СНГ стабильно выбирают регион Анталья и Аланья? Это курортные города на Средиземноморском побережье, где можно не только отдыхать вместе с семьей, но и выгодно сдавать недвижимость в аренду. В обоих регионах развитая инфраструктура. А это значит, что имущество, купленное здесь, обладает высокой ликвидностью, и его всегда можно продать по рыночной цене, которая каждый год, как было написано выше, растет.
При этом в Аланье более теплый климат, чем в Анталье, и туристический сезон здесь длится почти все месяцы в году. В последнее время в зимний период квартиры в этом регионе также активно сдаются.
Россияне скупают недвижимость в Турции: зачем и можно ли на этом заработать
Россияне по итогам 2020 года и первого квартала 2021-го занимают третье место среди иностранных покупателей жилой недвижимости в Турции, впереди только граждане Ирана и Ирака, сообщил «Коммерсант» со ссылкой на данные брокера Turk.Estate и Института статистики Турции.
Всего в 2020 году россияне купили 3078 объектов жилой недвижимости в Турции, на 6% больше, чем годом ранее, рассказал Forbes директор Astons в России Игорь Немцов. Такие же данные приводит компания Profit Real Estate, занимающаяся подбором и продажей недвижимости в Турции.
В 2021-м рост продолжается: в первом квартале россияне купили 938 объектов недвижимости в Турции — уже на 15% больше, чем за тот же период прошлого года, написал «Коммерсант« со ссылкой на подсчеты Turk.Estate. Такие же данные приводит Немцов из Astons. По данным Prian, у русскоязычных покупателей Турция в 2020 году заняла второе место в списке популярных для покупки недвижимости стран. На первом месте — Болгария, на третьем — Испания. «Активнее всего интересовались турецкой недвижимостью жители Москвы, Санкт-Петербурга, Минска, Алма-Аты, Киева. Покупали традиционно — в Стамбуле, Аланье и на всем Средиземноморском побережье», — говорилось в материалах агентства.
80% россиян приобретают недвижимость, чтобы затем сдавать ее в аренду, хотя для некоторых приоритетом является возможность получить турецкое гражданство, говорит Немцов. У руководителя направления турецкой недвижимости Tranio Марии Жарой похожие оценки — она считает, что 70% россиян, покупающих недвижимость в Турции, планируют получать с нее пассивный доход.
Самые популярные среди инвесторов направления — Анталья, Стамбул, Аланья, сообщили Forbes представители компаний Tranio и Astons. Основной спрос у клиентов Knight Frank приходится на Стамбул, рассказала региональный директор, директор департамента зарубежной недвижимости и частных инвестиций Knight Frank Марина Шалаева.
В чем интерес к Турции
Интерес россиян к турецкой недвижимости объясняется низкими ставками и поиском альтернативных способов инвестирования, считает международный финансовый консультант FCP Financial Management Ltd Исаак Беккер. В России, по данным ЦБ на третью декаду апреля, ставки по депозитам в рублях составляют 4,72%, ставки валютных депозитов близки к нулю.
Плюс Турции еще и в географической близости, развитой туристической инфраструктуре и сравнительно невысоких ценах на недвижимость, добавляет президент компании «Московские партнеры», профессор Высшей школы экономики Евгений Коган.
Для турецкой лиры 2020-й был крайне тяжелым — за год она обесценилась по отношению к доллару на 25%, к евро падение было еще драматичнее — на 36%. В итоге из-за нестабильности в стране и падения стоимости валюты многие объекты недвижимости, выставленные на продажу, упали в цене на 30-40%, сказал Forbes основатель и владелец компании VNG Property (управляет недвижимостью в Турции) Николас Александр Селби.
Местные жители по закону обязаны платить арендную плату в турецких лирах, что привело к снижению цен на рынке, признает он. Но теперь рынок сбалансирован до своей истинной стоимости, а инвесторы, зарабатывающие в иностранной валюте, получили отличные возможности в Турции, уверен Селби.
Так ли это? Коган считает, что реальная доходность от сдачи в аренду составит 4-5% в долларах. Это при условии, что жилье непрерывно сдается в течение года. В целом чистый доход получается 4-6% годовых от вложенной суммы, добавила Жарая.
В Стамбуле средний доход от аренды составит 5-9 % в долларах или евро в зависимости от объекта, района и варианта аренды — краткосрочной или долгосрочной, отмечает Немцов из Astons.
Что нужно учесть
Стоимость недвижимости в курортных районах Турции сейчас варьируется от €45 000 до €180 000, рассказывает руководитель отдела продаж Profit Real Estate Юлия Байдан. Более низкая стоимость у студий, выше — у двухкомнатных квартир на первой береговой линии в комплексе с инфраструктурой отеля, уточняет она. Россияне покупают апартаменты с одной или двумя спальнями стоимостью от €70 000 до €150 000, говорит Мария Жарая.
Сезон в Турции длится полгода — с мая по октябрь. В этот период недвижимость будет приносить от €500 до €2500 в месяц, вне сезона доход от аренды падает в полтора-два раза, говорит Юлия Байдан. При этом он еще зависит от удаленности от моря и уровня инфраструктуры.
К примеру, квартира с одной спальней и общей комнатой в районе Махмутлара в Аланье сейчас стоит €50 000-55 000. Ежемесячный доход с нее составит €500-600 в сезон.
В центре Аланьи цены варьируются от €65 000-70 000. Такая недвижимость будет приносить €700-800 в месяц в сезон.
Получается, что к примеру, на квартире стоимостью в €50 000 в год налог на доход c аренды для физлиц составит около €660, а чистый доход — если предположить, что квартира будет сдаваться круглый год и в несезон арендная плата упадет в два раза, — €3840 в год, то есть 7,7% от вложенной суммы.
Кроме этого, нужно платить и налоги на саму недвижимость, однако они низкие, говорит Евгений Коган. При покупке жилья инвестор платит 4% от кадастровой стоимости, затем — ежегодный налоговый сбор в размере 0,3%. Иностранные собственники турецкой недвижимости платят такие же налоги, как и граждане страны, отмечает Коган.
Однако в случае с Турцией важно еще и учитывать изменение курса валюты, которая в этой стране не самая устойчивая, напоминает Беккер. Не менее выгодные инвестиции в недвижимость можно сделать на Кипре, а налоговые условия там гораздо комфортнее, говорит Коган. В Турции такие инвесторы в недвижимость, скорее всего, стараются уйти от налогообложения, пишут, что сдают родственникам и знакомым, предполагает он.
Исчезнувшие империи, фьорды, застывшие водопады: куда поехать, чтобы увидеть настоящую Турцию
Исчезнувшие империи, фьорды, застывшие водопады: куда поехать, чтобы увидеть настоящую Турцию
TÜİK: во что выгоднее всего инвестировать в Турции?
Турция, страна, в которой есть свои, наиболее доходные статьи инвестиций. Вкладывая деньги во что-либо, следует учитывать не только краткосрочные, но и долгосрочные перспективы.
Прежде всего следует отметить, что в Турции экономика развивается в последнее время очень стремительно. Кроме того, политическая ситуация в стране стабилизировалась, президент Турции энергичен и точно знает, чего хочет и внимательно следит за ситуацией как внутри государства, так и на международной арене.
Восстановление отношений с Россией, прекрасные партнерские отношения со странами Среднего Востока и Азии, а также странами постсоветского пространства, установление контактов с Китаем, огромное количество глобальных проектов с множеством стран — все это позволяет говорить о том, что значимость Турции в мире будет продолжать расти. Также, как и инвестиции в эту страну. А значит, самое время и вам вложить свои деньги в свое будущее.
По данным Турецкого института статистики (TÜİK), который регулярно делает выкладки по доходности инвестиций, для получения стабильного дохода следует прежде всего рассматривать: вклады в иностранной валюте, покупку недвижимости и сдачу жилья в аренду, а также туристический бизнес.
Доходность TÜİK рассчитывает с учетом инфляции.
Инвестиции в доллары
Одним из самых простых и, вместе с тем, прибыльных видов инвестиций являются вклады в иностранной валюте. Если вы живете в Турции и у вас есть сбережения, лучше всего хранить их в долларах. К примеру, по состоянию на июнь 2017 года инвесторы получили чистой прибыли 19% и это уже с учетом инфляции. Если считать прибыль с начала года, то она составила 12% с вычетом инфляции. Однако специалисты заявляют и об укреплении турецкой лиры. Национальная валюта становится все более стабильной, Центробанк, как может, поддерживает ее, не меняя процентные ставки. Но пока хранение денег в лирах все равно проигрывает хранению их в долларах. Ситуация изменится — предрекают финансисты и, возможно, совсем скоро хранить деньги в лирах будет даже выгоднее, чем в долларах. Но в этом году вряд ли что-то поменяется кардинально. А как будет складываться обстановка в 2018 мы обязательно вам сообщим в наших новостях.
Инвестиции в недвижимость
Прекрасный способ сохранить и приумножить свой капитал, причем не только для тех, кто живет в Турции, но и для иностранных граждан. Вот, например, данные Центробанка Турции: стоимость жилья в Стамбуле выросла на 20% за последние 4 года! А в Анталии, в среднем, цены на недвижимость стали выше на 18%, что тоже вполне внушительная цифра. Получается, что, купив недвижимость сейчас, вы, как минимум, не потеряете свои деньги. А если решите ее продать через несколько лет, то с хорошей прибылью. Эксперты отмечают, что снижения стоимости недвижимости не предвидится, а вот рост — да. Особенно это касается крупных городов и популярных курортных зон. К примеру, очень востребована сейчас недвижимость в Алании и пригородах, в Кемере и Фетхие.
Прибыль от сдачи жилья в аренду
Еще одна прибыльная статья доходов, по данным TÜİK — сдача недвижимости в аренду. Если у вас есть возможность сдавать жилье в наем, сейчас самое время это сделать. Такой доход будет в любом случае выгоднее и выше, чем ставки по депозитам, при хранении денег в банке.
Если приобретать квартиру исключительно как вариант получения пассивного дохода, то лучше всего делать это в курортной зоне. Причем наибольшую выгоду в перспективе может составить жилье в пока не самых популярных курортных местах. Турция активно строится и развивается, то, что сегодня является малозаметным поселком с соответственно невысокими ценами на недвижимость, в ближайшем будущем станет востребованным курортом. Ежемесячная прибыль гарантирована в любом случае и со временем она будет только расти.
Инвестиции в туристическую сферу
Турция стремится в мировые лидеры в туристической сфере. Поэтому любые инвестиции в нее будут уместны и, в конечном итоге, окупятся. Сейчас Турецкую республику ежегодно посещают порядка 40 миллионов туристов в год. И эту цифру правительство планирует увеличить, а, следовательно, и инвестиции в турбизнес всячески поощряются. Причем свои дивиденды вы получите в любом случае, вложитесь ли в отельную, ресторанную, развлекательную, оздоровительную или другую сферу турбизнеса.
В Турции прекрасные перспективы для тех, кто владеет своей недвижимостью или планирует открывать свой бизнес. Страна развивается, а рост экономики превышает рост экономики в ЕС.
Мы приглашаем вас в Турцию! Нашу яркую, впечатляющую и очень радушную республику!
2020 год стал строгим критиком финансовой грамотности для всех без исключения. Те, кто привыкли тратить все деньги и жить от зарплаты до зарплаты, оказались в сложной ситуации. Люди, которые тщательно следят за состоянием своих финансов и регулярно откладывают и инвестируют хотя бы малую часть дохода, оценили, насколько важно иметь запасной вариант и «подушку безопасности».
«Как лучше вкладывать деньги?» — после того, как ситуация с работой стабилизировалась, этим вопросом задались многие. Сегодня каждый хочет найти вариант ежемесячного пассивного дохода или способ сохранить и преумножить имеющиеся средства.
Содержание
Подготовка к инвестированию
Новичку разобраться с тем, во что лучше инвестировать заработанные деньги непросто. Прежде чем искать варианты выгодных вложений, необходимо привести финансы в порядок.
Итак, теперь можно рассмотреть популярные способы вложения денег.
Как и куда инвестировать деньги
Еще одно правило инвестирования: не складывайте все яйца в одну корзину. Это значит, что выбирая, куда лучше всего вложить деньги, стоит остановиться на 2 или 3 вариантах. Так, если вы потеряете деньги на одном вложении, то, вероятно, компенсируете эту сумму на другом.
Банковский вклад
Этот вариант подходит тем, у кого в распоряжении небольшая сумма (до 100 000 ₽).
Плюсы банковского вклада:
Например, вы вкладываете 100 000 ₽ под 5% годовых на 3 года. К концу срока вы получите 115 000 ₽ — незначительный доход.
ПИФ — это паевый инвестиционный фонд. Простыми словами, группа людей вкладывает средства на один общий счет, а управляющий распоряжается средствами для получения прибыли. Этот способ инвестирования денежных средств подходит тем, кого не устраивают условия вклада в банке, но вникать в работу с биржами, валютой и ценными бумагами нет времени или желания.
Это вариант для тех, кто хочет разобраться в тонкостях инвестирования, но не готов рисковать деньгами. Наблюдение за действиями управляющего научит выгодно вкладывать средства.
Покупка валюты или драгоценных металлов
Этот способ инвестирования привлекает своей простотой: покупать и продавать валюту можно в мобильном приложении. Если вы следите за политической ситуацией в мире, то сможете предугадать поведение валюты на бирже. Например, присоединение Крыма к Российской Федерации привело к санкциям и росту стоимости доллара и евро.
Во что можно инвестировать деньги, если в распоряжении большая сумма
Имея накопления в 800 000 ₽ и более, можно задуматься о крупных инвестициях. Вкладывая такую сумму, люди хотят получать ежемесячный доход приличного размера. С этой задачей отлично справляется недвижимость:
В обоих случаях можно найти съемщиков на длительный срок. Однако второй привлекателен тем, что плату за жилье вы получите в валюте, а значит, выиграете еще и на конвертации.
Куда инвестировать деньги в 2020 году. Советы экспертов
Каждый знает, что деньги должны работать. Хранение средств в коробочке, под матрасом или просто на счету, в конце концов, ведет к потерям из-за инфляции. Эксперты считают, что самая выгодная инвестиция в сравнении с вышеперечисленными — недвижимость. Со временем она себя окупает и начинает приносить доход. Несколько однокомнатных квартир или небольших домов в курортной зоне могут в итоге подарить вам возможность не работать вовсе.
Как выгодно инвестировать за границей
Инвестиции за рубежом для физических лиц мало отличаются от вложений на родине. Варианты почти те же: банки, недвижимость. Можно задуматься о покупке акций какой-либо компании, но такой способ не дает гарантий на прибыль: стоимость фирмы может внезапно рухнуть с появлением на рынке сильного конкурента.
Выгодная инвестиция за рубежом для юридических лиц — вложение средств в девелопмент. Это означает, что ваша фирма направляет деньги на проекты реновации, строительства и т.п. Часто доходность такой сделки составляет 7-10% годовых. Подобная инвестиция требует крупного вложения и есть риск не получить желаемую прибыль из-за политических или природных факторов.
Инвестиции в недвижимость за рубежом
Лучше всего за границей себя показывает именно инвестиция в недвижимость. Да, у нее высокий порог входа для человека со средним заработком. Зато такое вложение гарантирует:
Важно определиться с аудиторией, часто россияне для сдачи квартир за рубежом выбирают соотечественников: тот же менталитет, знакомые способы расчета, возникающие проблемы решаются проще, чем с иностранцами. А любимый курорт русских — Турция.В последние годы популярность набирают самостоятельные путешествия на все лето и зимовка в теплой стране. Вывод: проще и выгоднее всего сдавать жилье в Турции.
Если вы только планируете инвестировать в недвижимость и пока не располагаете нужной суммой, можно присмотреться к строящимся жилым комплексам в Турции. Так вы сможете оценить рынок и перспективность района.
Если вас пугают юридические вопросы и тонкости оформления недвижимости в Турции, обращайтесь в Yekta Homes, чтобы быть уверенными в безопасности сделки.
Лучшие турецкие акции и ETF для инвестирования.
Турция – развивающаяся страна с высоким потенциалом роста, многие турецкие акции по мнению аналитиков, сильно недооценены.
Стоит ли инвестировать в Турцию? Инвестировать в турецкие акции выгодно, если вы ориентируетесь на долгосрочные инвестиции. Несмотря на то, что Турция застряла на низком уровне роста и более слабой валюте, и эта неопределенность вряд ли изменится в ближайшее время. Кстати, о развивающихся рынках, изучите статью про инвестиции в Индию.
Турция имеет много привлекательных характеристик как страна. Это развивающаяся страна, богатая природными ресурсами, с молодым населением, долгой историей и огромным потенциалом роста. При низком уровне суверенного долга правительство Турции принимает разумные решения по сокращению дефицита государственного бюджета.
Дефицит фактически уменьшается в реальном выражении благодаря сильному экономическому росту и низкой инфляции. «Турецкий риск» в настоящее время очень низок. В 2019 году турецкий фондовый рынок торгуется примерно в 6 раз выше прибыли, и многие из самых прибыльных компаний по-прежнему недооценены.
Турецкий фондовый рынок – что нужно знать перед входом.
Недавние политические проблемы в Турции не являются уникальными для Турции. Это происходило в разных развивающихся странах, таких как Бразилия и Китай. В случае с Турцией, однако, это может стать огромной возможностью.
В последние несколько лет инвесторы крайне негативно относятся к развивающимся рынкам. С одной стороны, немного сурово думать, что в это время низкой инфляции ни одна страна не должна расти более чем на 6% в год. Однако турецкий фондовый рынок оказался недооцененным по сравнению с развитыми рынками. На мировых фондовых рынках развивающиеся рынки значительно снизились, по сравнению с развитыми рынками оставались «относительно» стабильными.
В последние годы показатели турецкого фондового рынка были очень обнадеживающими. Для сравнения, индекс развивающихся рынков MSCI Emerging Markets за 2019 год вырос примерно на 30%, что означает годовой доход более 8%. Этот индекс выглядит намного дороже турецкого фондового рынка.
Статистика об инвестировании в Турцию.
По данным Управления по инвестициям Турецкой Республики, несмотря на мрачные перспективы глобальных прямых иностранных инвестиций, в Турции ежегодно увеличивается на 14 процентов прямых инвестиций.
По предварительным данным Министерства промышленности и технологий Турции, с января по март 2019 года Азербайджан был крупнейшим инвестором в Турцию, первым в истории страны.
В Турции наблюдается стабильный экономический рост со среднегодовыми темпами роста реального ВВП (валового внутреннего продукта) в 5,6 процента в период с 2002 по 2016 год.
Согласно отчету о мировых инвестициях за 2020 год, приток прямых иностранных инвестиций значительно снизился до 8,4 млрд. долларов в 2019 году по сравнению с 13 млрд долларов в 2018 году (-35%).
Сильные стороны: молодое население и постоянный рост экономики.
Экономические преимущества страны говорят в пользу инвестиций в турецкие акции. Взгляд на рост показывает, что за последние несколько лет средний экономический рост составил 7%.
Можно предположить, что экономический рост останется выше среднего. Причина тому – очень молодое турецкое общество. В большинстве европейских стран средний возраст составляет 47 лет, а в Турции – 31 год. Демографическую мощь Турции не следует недооценивать. Таким образом, экономический рост поддерживается рабочей силой в Турции. Более высокие зарплаты в Китае делают перенос производства ближе к рынкам сбыта еще более привлекательным.
Для торговли также важна Турция. Она предлагает эффективные торговые пути, называемые «мостом между Азией и Европой». Поставки сырья с Ближнего Востока идут через страну, что приносит Турции большой доход. Возможно, вам будет интересно узнать про лучшие акции кибербезопасности и ETF.
В прилегающем Средиземном море все еще есть неиспользованные запасы газа, которые можно было бы использовать. Таким образом, некоторые географические факторы указывают на экономический рост в Турции.
Слабые стороны: валютный риск и курс правительства на исламизацию.
Из слабых мест стоит отметить сильный курс на исламизацию, проводимый президентом Реджепом Тайипом Эрдоганом. В то время как Турция с предыдущим премьер-министром сделала важный шаг на пути к модернизации, теперь страна оглядывается назад. Это сказывается на экономических отношениях между государствами.
Эрдоган и турецкий центральный банк также столкнулись с проблемой. Это повлияло на волатильность турецкой лиры и привело к ее полному обрушению. Валютный риск можно рассматривать как серьезную слабость на турецком фондовом рынке, поскольку турецкие компании генерируют значительную часть своих продаж в Турции.
Возможности: развивающаяся страна с высоким потенциалом.
Турция – одна из самых мощных развивающихся стран. Прекрасным примером является группа компаний TOGG, в холдинге которой: Turkcell, Anadolu Group (WKN: 164178) и Zorlu Holding (WKN: 983112).
Целью группы компаний является разработка электромобиля под брендом TOGG. До сих пор Турция была в основном производственной площадкой для корпораций из других стран, но теперь есть ноу-хау для реализации собственных проектов. Ожидается, что уже в 2022 году на рынке появится первый электромобиль. Начать планируется с компактного внедорожника.
Здесь много чего происходит, и новые компании, вероятно, выведут на рынок более многообещающие турецкие акции. Турция извлекает выгоду из растущего внутреннего рынка, подобного Китаю, так что отечественный бизнес имеет хорошие возможности для роста и может легко получить доступ к иностранному капиталу.
Риски – политическая ситуация.
Для процветающей экономики необходимы хорошие связи с другими странами. И все же нынешняя политическая ситуация кажется самой большой угрозой для экономического рынка Турции.
Напряженность между Турцией, США и Россией после сирийского конфликта потенциально чрезвычайно опасна. Авторитарное поведение президента Эрдогана также многими рассматривается как опасность. Он неоднократно привлекал к себе внимание критикой центрального банка, даже угрожая вмешательством, а финансовые рынки не хотят видеть, что много капитала вообще было выведено.
Стабильно низкие биржевые цены говорят о том, что крупные международные инвесторы по-прежнему не очень доверяют турецкому рынку.
Как купить турецкие акции.
Стамбульская фондовая биржа была зарегистрирована под аббревиатурой “ISE” еще до основания Borsa Istanbul. Существовала турецкая биржа деривативов и золотая биржа. Сейчас все три биржи объединены.
Часто можно найти ведущий турецкий индекс под обозначением «ISE National 100» или «ISE 100». Однако правильное название – «BIST 100», поскольку название было адаптировано к названию фондовой биржи.
Финансовые акции, которые способствовали восстановлению Турции за последние двадцать лет, доминируют на турецком фондовом рынке. Особенно развивающийся промышленный сектор, в который входят Koc Holding и Ülker.
Без дополнительных проблем турецкие акции можно купить на европейских биржах. Обычно это намного дешевле, чем покупать напрямую на турецкой бирже Стамбула.
Обменный курс турецкой лиры (TRY).
Обменные курсы турецкой лиры имеют большое значение для инвестиций на турецком фондовом рынке. В частности, турецкая национальная валюта в последние годы пострадала от частично скачкообразной инфляции. По сравнению с 2020 годом, взгляд на 2015 год показывает, что обменный курс упал вдвое. Если в 2015 году вы получали три лиры за евро, то к 2020 году это будет 6,50 лиры за каждый евро.
Турецкая лира vs доллар.
Когда вы покупаете турецкие акции, то, как правило, не проблема, что лира слабее евро или доллара. Опасны только серьезные скачки. Потому что: турецкие акции торгуются в лирах. Турецкие акции также будут стоить меньше, если курс турецкой валюты резко упадет.
Лучшие турецкие ETF.
Если вы хотите инвестировать в турецкий фондовый рынок, вам не нужно покупать турецкие акции напрямую. Взгляните на турецкие ETF – альтернативу. Вы можете использовать индекс широкого рынка с биржевыми фондами и, таким образом, оптимально и безопасно инвестировать.
iShares MSCI Turkey UCITS ETF (TUR).
Коэффициент расходов 0,74%.
Этот ETF резко упал в 2018 году, как и весь турецкий фондовый рынок. Восстановление началось в 2019 году, и дальнейшее повышение не ожидается. Преимущество заключается в том, что в одном фонде сосредоточены все крупнейшие компании Турции. Для долгосрочных планов ETF имеет хорошие шансы.
HSBC Emerging Markets ETF (HMEF).
Это ETF, объединяющий различные ведущие индексы, отслеживающие эффективность в развивающихся странах. Например, HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF полезен для диверсифицированных инвестиций на развивающихся рынках. ETF в основном охватывает акции из Китая, Тайваня, Кореи и Бразилии. Акции Турции и бумаги Индии и ЮАР имеют меньшую долю. Большим преимуществом такого ETF является то, что инвесторы на развивающихся рынках могут участвовать в тенденции роста на широкой основе.
HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF – один из самых дешевых в своем роде с коэффициентом расходов 0,40 процента и предлагает преимущества физически воспроизводимого ETF.
Обычно это означает меньшее отклонение, чем было бы в случае синтетических ETF от ведущих зарубежных индексов.
В последние годы этот ETF работает немного лучше, чем фонд, который делает ставки только на турецкие акции. Стоит отметить, что средний коэффициент P/E равен 12, что вдвое превышает средний показатель турецкого фондового рынка. Это говорит о том, что у турецких акций есть еще больший потенциал роста.
ТОП турецких акций.
Три турецкие акции получат прибыль от роста Турции.
1. Turkcell (TCELL).
Turkcell – крупнейший оператор мобильной связи Турции. Предприятие было основано в 1994 году. Сейчас у компании более 34 миллионов клиентов, что дает Turkcell более 50% рынка. Среднегодовой оборот составляет 3 873 миллиарда евро.
Акция Turkcell – одна из немногих турецких акций, обращающихся в форме АДР. Они торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже. Этот гарантийный депозит считается отличительной чертой крупнейшей фондовой биржи мира и свидетельствует о международном интересе к акции.
2. Koc Holding (KCHOL).
Koc Holding – крупнейшая промышленная компания Турции и настоящий представитель средиземноморской страны. В рейтинге Fortune Global 500 входит Koc Holding, что делает его одной из самых ценных компаний в мире. Например, Koc Holding можно сравнить с Siemens или General Electric, при этом он имеет более выгодную структуру затрат. Производит широкий ассортимент продукции в различных сегментах, как и другие упомянутые группы.
Koc Holding – поставщик европейской автомобильной промышленности. Также владеет контрольным пакетом акций Arcelik, производителя таких известных брендов электроники, как Grundig и Beko. Koc Holding получает дополнительный доход от нефтеперерабатывающего завода, которым он и Shell управляют вместе.
3. Ulker (ULKER).
Еще одна рекомендация, если вы хотите покупать турецкие акции в поисках хороших инвестиционных возможностей, – это продовольственная компания Ülker. Она была основана в 1944 году и входит в десятку крупнейших производителей кондитерских изделий в мире. В Турции Ülker абсолютно доминирует.
В последние годы наблюдается заметный рост поглощений компаний. Сегодня в Ülker Group входят многочисленные компании, такие как Bolero and Chewy и United Biscuits, а также бельгийская компания по производству шоколада Godiva.