Втб инвестиции реестры поручений что такое
Всё об ИИС
Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение pessimist » Сб дек 23, 2017 6:11 pm
Решил я открыть такую тему по результатам осмысления постов следующих участников нашего сообщества:
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение pessimist » Сб дек 23, 2017 7:40 pm
А вот по этой ссылке можно скачать архивчик с файлом Microsoft Excel
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение sandr » Вс дек 24, 2017 7:54 pm
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение pessimist » Вс дек 24, 2017 8:01 pm
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение pessimist » Пт янв 05, 2018 3:51 pm
Вот тут подумалось, что раз Личный кабинет на портале olb.ru комиссии не рассчитывает, то удобно иметь такую табличку в Microsoft Excel, которая рассчитывает комиссии самостоятельно.
Собственно, на первый взгляд, проблема кажется выеденной из яйца. Раздели на 100 сумму сделки и умножь на 0,0513 и получишь ориентировочный размер комиссии. Я первые годы так и делал. Но каждый раз замечал, что рассчитанные мною комиссии отличаются от тех, которые в отчетах на какие-то смешные, но все-таки, копейки!
Стал разбираться в чем дело и выяснил следующее:
— итоговая комиссия складывается из четырех составляющих;
— каждая составляющая округляется по правилам математического округления, но не может быть меньше одной копейки.
Теперь о составляющих по мере «жирности», то есть размера:
— 0,0413% комиссия брокера ВТБ по тарифу «Инвестор стандарт»;
— 0,00425% комиссия Фондовой биржи ММВБ;
— 0,00425% комиссия НКЦ за клиринговое обслуживание;
— 0,0015% Вознаграждение ПАО Московская Биржа по договорам о предоставлении интегрированного технологического сервиса (ИТС);
В общем-то, формула для расчета каждой комиссии очень проста и содержит всего одно условие «ЕСЛИ». Вот пример формулы из таблички:
При этом подразумевается, что в ячейке Е4 находится сумма на которую планируется совершить сделку.
На картинке ниже показано как пользоваться файликом, который я сделал:
***
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение Дмитрий » Сб янв 06, 2018 8:24 pm
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение pessimist » Вс янв 07, 2018 9:17 am
Возможно, это будет полезно описать в очередном посте темы: Как работать с личным кабинетом (ЛК) на olb.ru
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение MishGun » Пт янв 12, 2018 7:46 pm
Хотел уточнить один нюанс при расчёте общей комиссии биржи из нескольких составляющих:
В тарифах по сделкам с облигациями Федерального Займа на сайте http://www.moex.com/s1198 суммарное комиссионное вознаграждение (также как и итоговый процент по каждой составляющей) зависит от срока до погашения облигации (СДП).
Т.е. вычисляется сам процент: (0,0001% от суммы сделки) * СДП, но не более 0,01% от суммы сделки.
Возможно я где-то ошибаюсь и эти тарифы биржи не применимы к нашим тарифам брокера «Инвестор-Стандарт», но сайте ВТБ в разделе «Биржевые тарифы торговых систем» также есть данная информация.
На самом деле пока не понимаю зачем это может быть нужно?
В таком случае если приобретать облигации менее чем за 100 дней до погашения, то комиссия биржи по сделкам будет меньше с каждым днём.
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение pessimist » Пт янв 12, 2018 8:11 pm
Хотел уточнить один нюанс при расчёте общей комиссии биржи из нескольких составляющих:
В тарифах по сделкам с облигациями Федерального Займа на сайте биржи суммарное комиссионное вознаграждение (также как и итоговый процент по каждой составляющей) зависит от срока до погашения облигации (СДП).
Т.е. вычисляется сам процент: (0,0001% от суммы сделки) * СДП, но не более 0,01% от суммы сделки.
Возможно я где-то ошибаюсь и эти тарифы биржи не применимы к нашим тарифам брокера «Инвестор-Стандарт», но сайте ВТБ в разделе «Биржевые тарифы торговых систем» также есть данная информация.
На самом деле пока не понимаю зачем это может быть нужно?
В таком случае если приобретать облигации менее чем за 100 дней до погашения, то комиссия биржи по сделкам будет меньше с каждым днём.
Вот, как раз пример взаимополезности. Я никогда не обращал на этот факт внимания по причине малости комиссий. Даже не помню такого случая, чтобы мне пришлось продавать или покупать ОФЗ за 100 дней до погашения.
Допустим, продали за 50 дней до погашения 400 облигаций федерального займа, значит комиссия будет в два раза меньше, не 17 рублей, а 8,50 р.
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24
Сообщение Sam » Пн янв 22, 2018 6:29 pm
Раз пошла такая тема, тоже выложу пример своей ексель-таблицы, которую использую как дневник сделок. Может быть пригодиться кому-то как шаблон для своих сделок, или может быть подкинете идею как элегантнее её можно доработать)
Файл представляет из себя бесконечную портянку, в которой сделки сгруппированы по дням, после каждого дня подсчитывается промежуточный баланс (по сути T2, за остальными слежу сам, усложнять табличку дальше не хочется). После того как в конце дня приходит брокерский отчет, я проверяю что бы мнение ВТБ по списанным комиссиям совпадало с моим файлом).
Табличка считает комиссию по каждой сделке и заодно подсказывает сколько уже за день набежало комиссий всего, мне это важно, так как по началу недооценивал режимы торгов и мог случайно попасть на маржинальное кредитование на один день после расчета комиссии в конце дня). Так как табличка делалась для себя, многие вещи в ней придется пояснять, но в принципе логику, думаю, уловить можно.
Для примера я в файле оставил 3 вымышленных дня со сделками, мои реальные отчеты уже достаточно длинные и объемные, плюс приходится вести несколько ИИС. Новые дни в табличку добавляю простым копированием структуры прошлого дня и редактирую его. Строчки для сделок по облигациям и акциям немного отличаются по вводимым параметрам, для примера показал как выглядит и то, и другое.
***
***
Для пополнений счета, списания за депозитарий или маржинальное кредитование предусмотрел отдельные поля ввода. Дни визуально отделяю жирной линией, тип сделки (покупка/продажа) отмечаю +/- Даже если вам не требуется вести дневник сделок, одну из строчек в этом файле можно просто использовать как калькулятор для расчета количества требуемых денег, ожидаемого профита или предполагаемой комиссии.
Архив с табличкой в файле Microsoft Excel можно скачать кликнув по этой ссылке:
***
P.S. По поводу расчета комиссии за облигации до 100 дней.
Столкнулся один раз с покупкой-продажей подобных, трогал один раз муниципальную какую-то, потом долго недоумевал почему мой расчет комиссии не сошелся с расчетом брокера, результат хоть и был в мою пользу, но всё равно напрягало, что расчеты не совпадают до копейки когда уже привык к этому.
Погуглил и очень удивился методике расчета комиссии биржей, не так проста как казалась на первый взгляд, но это случай экзотический, так что просто забил на него, больше с таким не сталкивался)
Зачем клиенту ВТБ нужна ЭЦП
На этот вопрос напрашивается короткий ответ и сразу: «Чтобы в офис ходить как можно реже!».
Однако, после выпуска ВТБ мобильного приложения «Мои инвестиции» кажется, что ситуация изменилась. Приложение «Мои инвестиции» позволяет подписывать ежемесячные реестры поручений с помощью СМС-кода. Да и в Личном кабинете клиента на портале olb.ru появилась возможность подписывать распоряжения на вывод денежных средств, также, с помощью СМС-кода.
Но не спешите «хоронить» ЭЦП, она может еще быть незаменимой. Нет ей альтернативы при открытии субсчетов и субпозиций.
Когда у инвестора много разных идей и он формирует различные портфели — очень удобно для каждого портфеля открыть свой субсчет.
Субсчет, по своей сути, это отдельный «кармашек» для торгов с деньгами и бумагами. И, хотя, и все деньги хранятся на брокерском счете 306000000000, а все бумаги на одном счете депо — субсчета позволяют разделять их при осуществлении торговли. К сожалению, налоговый расчет FIFO с данным разделением не считается. Налоги расчитываются по общему счету депо, первая купленная бумага — считается проданная первой.
Между субсчетами можно переводить дистанционно деньги и бумаги, а в соответствии с деньгами и бумагами — между субсчетами распределяется и брокерский кредитный лимит. По каждому субсчету предоставляется отдельный брокерский отчет, что тоже очень удобно.
Вот я и собрался открыть себе такой субсчет через сервис, предоставляемый клиенту Личным кабинетом на портале olb.ru. После авторизации — сразу прошел в меню «Распоряжения».
После нажатия кнопки «Подать поручение» открылось следующее окно:
Первым делом, следует выбрать номер соглашения. У брокера ВТБ для ИИС заключается отдельное соглашение от обычного брокерского счета. ЭЦП у клиента одна на все счета и соглашения. Далее нужно кликнуть левой кнопкой мыши по «радиокнопке» напротив строки «Открыть субсчет на брокерском счете». Для акций и облигаций следует выбрать торговую площадку «ТС Основной рынок МБ РФ», после этого можно кликать по кнопке «Подать поручение».
Ключи от ЭЦП рекомендуется хранить на съемном носителе. И, разумеется, если при открытии субсчета забыть вставить флэшку с ключами, можно получить следующее сообщение:
Ничего необычного в этом нет. В подобной ситуации нужно вставить флэшку с ключами, в меню «Настройки» зайти в субменю «Электронная подпись» и убедиться, что данные сертификата в банке соответствуют данным сертификата на компьютере.
Если вы человек собранный и внимательный, а ЭЦП подключили раньше, чем начали открывать субсчет, то вас попросят ввести пароль от ЭЦП:
При корректном вводе пароля должно появиться сообщение об успешном приеме вашего распоряжения, как на картинке ниже.
Открытие субсчета занимает около суток. Из имеющегося опыта рекомендуется на следующее утро, после подачи распоряжения и открытии субсчета проверить действие на него ЭЦП, перевод денежных средств в одну и другую стороны, перевод бумаг на субсчет и с субсчета. Иногда, случаются коллизии с этими операциями. Ваша ЭЦП может быть не прикреплена к субсчету или у Вас не будет прав на вывод денег и бумаг. Решается все звонком в техническую поддержку клиентов по телефону 8 800 333 24 24 (по России звонок бесплатный)
Варианты использования субсчета.
Я люблю ставить эксперименты. Вот, возьмем еврооблигацию Минфина РФ с огромным купоном 63,75$. Речь идет про Rus-28 ISIN XS0088543193. Если купить ее по текущим ценам, то накопленный купонный доход будет составлять 7% годовых в сутки. А кредит у брокера ВТБ по долларям 4,5% в сутки. Бумажка эта — маржинальная, значит, можно брать ее с плечом. Плечико дают небольшое 1 к 3, но все-таки.
Вот и открыл субсчет, завел туда долларов на одну еврооблигацию, купил ее — дождался поступления в портфель. Бумажка торгуется в режиме Т+2, поэтому решил подождать пока будущий залог доберется до портфеля. Дождался. Под залог имеющейся купил еще две.
Об эксперименте рассказываю на одном из форумов. Тут, субсчет и пригодился. Удобно делать скриншоты для отдельного портфеля, а также, можно получать готовые брокерские отчеты — и делать скриншоты с них. Народу любопытно, схлопочу ли я маржин-колл если цена на Rus-28 упадет.
Также удобно использовать субсчет, когда хочется создать отдельные портфели из акций. Например, собрать сектор металлов на один субсчет. Сектор нефтяников — на другой.
Самое главное, что количество открываемых субсчетов не ограничено и они не требуют никакой дополнительной платы.
Всем, кто поставит плюсики — спасибо!
Всем, кто даст обратную связь в комментариях — большое спасибо!
Реестр поручений в ВТБ: что это
Современное общество практически немыслимо без использования интернет-технологий. Они стали тесно интегрированы в жизнь современного человека. Технологии облегчают жизнь, но в то же время необходимо контролировать некоторые процессы самостоятельно, особенно когда речь идет о деньгах.
ВТБ создал идеальную возможность, по сегодняшним меркам, быть в курсе последних событий, в том числе онлайн-сервисов.
Чтобы своевременно совершать операции, необходимо подписать книгу заказов. И если раньше ВТБ не стоял на гребне славы в плане онлайн-сервисов, то теперь компания предлагает подписать реестр в мобильном приложении.
Регистрация помогает вам следить за вашим контрольным счетом. Она позволяет вам видеть и постоянно обновлять баланс вашего счета, отслеживать любые снятия или депозиты на ваш счет, а также любые операции, которые еще не достигли вашего счета.
Даже если вы на 100% доверяете банку, разумно хранить собственные записи. 
Особенно важно иметь подтверждение об осуществленных сделках, которые не представлены в банк вместе с оригиналом документа или не имеют электронной цифровой подписи. Такие операции должны быть технически дублированы (в соответствии с регламентом банковских операций).
В соответствии с регламентом работы, для обеспечения бесперебойного проведения технического дубляжа каждый день после предыдущего банковского дня финансовое учреждение готовит книгу заказов. Он формируется как на день, так и на месяц. Этот лог вводится в личный кабинет пользователя и мобильное приложение. Журнал регистрации должен быть подписан клиентом и передан в банк — через личный счет, систему или в бумажном виде. 
Бухгалтерская книга — это список операций по банковским счетам вместе с проверкой баланса, которая точно отображает остаток денежных средств. Журналы обычно сопровождают каждую операцию и имеют определенный набор столбцов или полей, которые позволяют вам отслеживать операции и сальдо.
Аудиторские записи могут быть предоставлены в электронном или печатном виде.
Журнал оплаты позволит своевременно и быстро реагировать на конкретную операцию, избегая, таким образом, вводящей в заблуждение информации. 
Поэтому для облегчения пользования услугами ВТБ предлагает журнал заказов для отслеживания всех операций, в том числе неделовых, который можно просмотреть в электронном или печатном виде.
ВТБ Брокер личный кабинет онлайн обзор
Интерфейс брокерского кабинета
Сегодня расскажу об интерфейсе личного брокерского кабинета для клиентов ВТБ. Так как особенностей и специфики много, будет несколько статей. Кстати, полезно будет и пользователям сервиса РБК Квоте, т.к. часть операций Вы можете совершать через этот кабинет. На данный момент меньше половины операций можно осуществить через приложение Мои Инвестиции от тех, которые доступны в olb.ru
Как заказать справку 2-НДФЛ
Брокер ВТБ идёт по пути диджитализации и предлагает формирование документов онлайн. Например, брокерский отчет, извещение об открытии счета или справку 2-НДФЛ можно сформировать из личного брокерского кабинета ОЛБ. К сожалению, пока нет возможности его сформировать из приложения Мои Инвестиции. Также нет этого функционала и в ВТБ Онлайн, хотя буквально недавно появилась возможность заказать пакет документов для получения вычета по ИИС.
Отправляемся в раздел «Распоряжения», далее выбираем «Заказ документов зв подписью сотрудника банка». Выбираем с пометкой электронная версия. На последующих шагах можно выбрать один из документов, который мы хотим получить. Все документы появляются спустя несколько минут в реестре распоряжений в PDF формате. Там где предусмотрена печать, она будет синяя «живая». Сейчас через личный кабине налогоплательщика ФНС можно прикреплять такие докумены.
Отчет о прибылях и убытках
Если необходимо получить отчет с финансовым результатом, то переходим в раздел «Налоги». Только отчет по FIFO может показать прибыльные и убыточные сделки. Вам не нужно будет самостоятельно считать прибыль/убыток каждой сделки. Ведь в НК РФ четко прописано, что считается не средняя цена позиции, а по ФИФО. Это значит, что первая купленная бумага продается также первой. Или наоборот, первой продается та бумага, которая была первой купленной. У многих новичков на фондовом рынке этот факт вызывает ступор зачастую.
Необходимо обновить страницу и вы увидите реестр запросов на отчет. Согласен, что возможно не самое удобное и современное решение. Дизайн и UI застыло в 2014 году, но функционал довольно широкий. Итак, мы видим наш ФИФО отчет, нажимаем кнопку «Открыть» и он будет открыт в новой странице.
Я уже писал о заключенных сделках в своем инвестиционном портфеле за апрель. Какой получился финансовый результат по этим сделкам видно на этой странице. Смотрим самый правый столбец «Доход/Убыток» и видим полученную прибыль. Если здесь будет убыток, то цифры будут со знаком минус. Все сделки отображаются в порядке хронологии. Первой строкой показана продажа с датой и суммой сделки, которая была получена от продажи. Также учитываются комиссии, которые уменьшают прибыль и соответственно налогооблагаемую базу. Второй строкой отображается дата и сумма, которая была затрачена на приобретение этого актива.
Как вывести денежные средства в ВТБ Брокер
Для того, чтобы вывести денежные средства с брокерского счета ВТБ необходимо подать поручение. Находится эта опция в разделе «Распоряжения». Кстати, в личном брокерском кабинете OLB можно подать ускоренное поручение на вывод. Для этого необходимо поставить галочку «ускоренное». В приложении Мои Инвестиции этой опции нет, однако это платная услуга. Стоит такое поручение 0,1% от суммы вывода и подается до 13:45 по МСК.
После того, как нажали на кнопку «Подать поручение» появится окно для заполнения. Еще одной отличительной особенностью брокера ВТБ является вывод только на уже внесенные в анкету реквизиты. Если вы открыли новый банковский расчетный счет, то добавить его реквизиты можно только через посещение отделения банка.
Вы можете обратить внимание, что есть специальная кнопка расчета комиссии. У Банка ВТБ предусмотрена комиссия за вывод денег после конвертации валюты. Бесплатный лимит на месяц эквивалент 300 000 рублей, все что выше — 0,2% от суммы. Поэтому очень удобным инструментом является расчет предварительно комиссии. Но это только при условии наличия сделок на Валютном рынке Московской биржи.
Изменение тарифного плана в Онлайн Брокер OLB
Если необходимо выбрать другой тариф по брокерскому обслуживанию и перейти на него, то снова отправляемся в «Распоряжения». На первый взгляд не совсем очевидно расположение этих пукнтов. К тому же мы сразу не видим текущий тарифный план, снова наживаем «Подать поручение».
После нажатия кнопки появляется выбор нового тарифного плана с отображением текущего. В моем примере установлен «Мой Онлайн», который не предусматривает депозитарную комиссию. Он очень удобен для начинающих, кто не хочет платить 150 рублей в месяц. Лайфхак: депозитарную комиссию можно снизить вплоть до 30 рублей, если вы являетесь акционером банка ВТБ. Из альтернативы есть только Инвестор Стандарт и Профессиональный стандарт. Но если по банковскому обслуживанию у вас есть паке Привилегия или Прайм, то тариф Мой Онлайн не доступен.
Еще одной интересной особенностью Банка ВТБ как брокера является наличие электронно-цифровой подписи. То есть вы не сможете изменить тариф без ее наличия. Хотя некоторые другие операции можно подтвердить смс-кодом. Поэтому в случае отсутствия ЭЦП прийдется отправиться в ближайшее отделение банка.
Выбор счета для получения доходов
Если вы получаете купоны по облигациям и дивиденды по акциям, то есть два варината. Можно получать все выплаты на брокерский счет. Но есть ряд инвесторов, кто хочет «ощущать» пассивный доход. Такие часто выбирают способ получения дохода на банковский расчетный счет. Для смены этих счетов не требуется ЭЦП, достаточно смс-подтверждения. Изменение делается в уже знакомом разделе «Распоряжения». Далее выбираем «Указать счет для получения доходов» и «Подать поручение». Если будете выбирать расчетный счет в банке, то помимо рублей можно указать доллары, евро, франки и фунты.
Также можно указывать реквизиты стороннего банка, предварительно добавив их в анкету в отделении. Кстати, есть разница в порядке удержания НДФЛ при получении купонов и дивидендов. На банковский счет они всегда поступают уже очищенные. Если указан брокерский счет зачисления, то удержание НДФЛ может не производится. Но при выводе средств со счета сразу буде удержан НДФЛ, либо по итогам налогового периода.
Следующей темой будет подробный обзор брокерского отчета в ВТБ со скриншотами и пояснениями. Новичку на фондовом рынке иногда сложно разобраться с такими сложными таблицами. Поэтому я постараюсь написать максимально простым языком.
Брокерский счет или ИИС можно открыть через мобильное приложение «ВТБ Мои инвестиции»
Начинающему инвестору бывает сложно выбрать брокера для торговли на фондовом рынке, так как у каждого из последних есть свои преимущества и недостатки. В обзоре поговорим о ВТБ Инвестиции, рассмотрим их основные тарифы, проанализируем плюсы и минусы, оставленные клиентами в отзывах о компании.
Услуги и продукты ВТБ Инвестиции
В рейтинге Московской биржи, опубликованной в январе текущего года, ВТБ занял 3 место по числу зарегистрированных и активных клиентов, а также 5 место по торговому обороту. Индивидуальный инвестиционный счет в банке открыли почти 540 тысяч россиян (3 место по РФ). Это говорит о том, что брокер входит в число лучших для открытия брокерского счета и долгосрочного сотрудничества.
Для новичков ВТБ подготовил бесплатный раздел Школа Инвестора. Здесь с помощью текстовых и видео-уроков можно ознакомиться с основами ведения торговли на фондовом рынке.
ВТБ Инвестиции имеет лицензии на оказание всех типов посреднических услуг:
Неквалифицированные инвесторы могут вести торги на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Для квалифицированных инвесторов ВТБ открывает доступ к мировым торговым площадкам, в числе которых LSE, Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE и XETRA.
Помимо основных инструментов для торговли у ВТБ есть и собственные инвестиционные продукты:
Открытие счета и тарифы
В зависимости от того, является ли человек клиентом банка, открыть брокерский счет можно несколькими способами:
Новые клиенты автоматически подключаются к тарифу «Мой онлайн» и обслуживаются на следующих условиях:
Инвестор может изменить тариф на любой другой через свой личный кабинет.
Преимущества и недостатки ВТБ Инвестиции
У брокера ВТБ немало преимуществ:
Минусов инвесторы выделяют не так уж и много:
Как видим, плюсов у ВТБ Инвестиций куда больше, чем минусов, и они гораздо существеннее небольших недостатков.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.